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Der grenzüberschreitende Einsatz von Kapital zählt zu den wichtigsten Elementen bei der Errichtung des gemeinsamen Binnenmarktes. Ohne der Verwirklichung des freien Kapitalverkehrs könnte der ungehinderte Austausch von Waren und Dienstleistungen auf die Dauer nicht gewährleistet werden. Die Liberalisierung des Kapitalverkehrs soll - durch den verstärkten Wettbewerb - vorallem die Senkung der Kapitalkosten, die Verringerung der finanziellen Belastungen der Unternehmen und den erleichterten Zugang von Sparern und Kreditnehmern zum internationalen Kredit- und Versicherungsmarkt ermöglichen. Um das Weißwaschen von Drogengeldern zu verhindern, wurde die Anonymität von Sparkonten teilweise aufgehoben. So sind österreichische Banken jetzt angewiesen, bei Transaktionen und Kapitalbewegungen von über 200.000 Schilling in ausländischer Währung ihre Kunden zur Ausweisleistung aufzufordern.
Im Unterschied dazu bleibt das Bankgeheimnis gewahrt. Daten, die der Bank ausschließlich aufgrund der Geschäftsverbindung mit den Kunden zur Verfügung stehen, dürfen nur auf richterlichen Auftrag weitergegeben werden.
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